بانک مهر ایران مرکز نوآوری مهرنو را افتتاح کرد؛ هدف ۵۰ میلیون مشتری
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در مراسم افتتاح مرکز نوآوری این موسسه که با نام مهرنو در سالن همایش‌های کتابخانه ملی ایران برگزار شد، از استارتاپ‌ها و شرکت‌های فین‌تک دعوت کرد تا محصولات و خدمات خود را روی دو نئوبانک و موبایل بانک این بانک عرضه کنند.
سعید شمسی‌نژاد در این مراسم به آمار‌های کارکرد بانک‌های قرض‌الحسنه پرداخت و گفت با اقداماتی که در دولت صورت گرفته و پشتیبانی‌های بانک مرکزی و وزارت اقتصاد، دو بانک قرض‌الحسنه رشد سریعی داشته‌اند و اکنون ۵ درصد از نقدینگی شبکه بانکی در دست این دو بانک قرار دارد. او افزود که هر دو این بانک‌ها به رتبه‌های تک‌رقمی رتبه‌بندی تراکنش‌ها در شبکه شاپرک رسیده‌اند.
مهر ایران به دنبال جذب ۵۰ میلیون مشتری با راه‌حل‌های نوین
شمسی‌نژاد بیان کرد بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در سه سال اخیر توانسته تعداد مشتریان خود را از نزدیک به ۱۰ میلیون نفر به ۱۸ میلیون نفر و منابع بانک را از ۷۰ هزار می‌لیارد تومان به ۲۹۰ هزار می‌لیارد تومان افزایش دهد. تسهیلات اعطایی این بانک از ۲ میلیون فقره به ۳.۸ میلیون فقره رسیده و رتبه تراکنش‌های بانک در شبکه شاپرک نیز از ۱۵ به ۵ ارتقا یافته است. به گفته او، اپلیکیشن موبایل بانک مهر ایران نیز یکی از سه موبایل بانک پرنصب کشور است.
مدیرعامل این بانک در مورد الزام تاسیس مرکز نوآوری گفت مقصد ما گسترش فرهنگ قرض‌الحسنه و رسیدن به ۵۰ میلیون مشتری با ۵۰ میلیون کارت بانکی قرض‌الحسنه است. رسیدن به این هدف با روش‌های سنتی ممکن نیست. شعار ما کارت مهر، کارت زندگی است. می‌خواهیم قرض‌الحسنه را از تامین مالی صرف خارج کنیم و در همه ابعاد زندگی مردم، از خرید کالا و خدمات گرفته تا بیمه، آموزش، تامین مالی سفر و سایر ابعاد حضور داشته باشیم. به همین دلیل به تنوع ابزار‌ها و محصولات نیاز‌مندیم.
شمسی‌نژاد اضافه کرد که پشتیبانی از گسترش کسب‌وکار‌های خارج از بانک نیز از اهداف مرکز نوآوری است. او با اشاره به حجم زیاد اطلاعات مشتریان در سیستم بانکی، گفت استارتاپ‌ها و فین‌تک‌ها می‌توانند از این داده‌ها بهره‌برداری کنند و خدمات اختصاصی برای دستگاه‌های گوناگون، جامعه دانشگاه‌ی و سایر گروه‌ها طراحی کنند. مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران تأکید کرد که این بانک از اکوسیستم‌سازی حمایت می‌کند و چندین پایلوت در این حوزه آغاز شده است، و داده‌های موجود در اختیار استارتاپ‌های متقاضی قرار خواهد گرفت.
او همچنین با اشاره به ضمانت این بانک برای اعطای تسهیلات به یک هزار شرکت دانش‌بنیان، گفت در دو سال گذشته به نزدیک ۷۰۰ شرکت دانش‌بنیان وام قرض‌الحسنه ۹۰۰ میلیون تومانی اعطا شده و امسال نیز این رویکرد ادامه خواهد داشت. شمسی‌نژاد خبر داد که دو نئوبانک در کنار محصول موبایل بانک این موسسه راه‌اندازی شده‌اند و روی این بستر‌ها، محصولات شرکت‌های فین‌تک در قالب قراردادی با ضمانت منافع دوجانبه عرضه خواهد شد.
پشتیبانی‌های مرکز نوآوری بانک مهر ایران از استارتاپ‌ها
علی مجیدی، مدیر مرکز نوآوری بانک مهر ایران، در ادامه اهداف راه‌اندازی این مرکز را تشریح کرد. به گفته او، نیاز به نوآوری در محصول و فرآیند کسب‌وکار، تعامل با بازیگران جدید، ارائه روش‌های نوین کارکرد در بانک و نهاد‌سازی نوآوری از جمله اهداف این مرکز است. مجیدی عکس‌العمل فعالانه به الزامات تحول دیجیتال و جهت‌دهی به جریان مالی قرض‌الحسنه را نیز از اهداف دیگر برشمرد.
مدیر مرکز نوآوری سپس پشتیبانی‌هایی را که برای استارتاپ‌ها در نظر گرفته شده است، فهرست کرد آموزش‌های تخصصی و منتورینگ، دسترسی به های بانکی، تشکیل ارتباطات و شبکه‌سازی، حمایت از تحقیقات و رساله‌های دکتری مرتبط، امکان شراکت و جذب حمایت از بانک، و فضای کار اشتراکی و اختصاصی.
در این مراسم سه ارائه مرتبط با مباحث بانکی نیز برگزار شد. حمیدرضا توسلی سبزوار، معاون فناوری اطلاعات بانک، در ارائه‌ای به نام فرا‌بانک مهر به عنوان محور گسترش اکوسیستم دیجیتال قرض‌الحسنه پرداخت. او اعلام کرد که این بانک با ۵۰۴ شعبه در ۳۱۴ شهر، دارای بیش از ۱۷ میلیون مشتری است که ۹ میلیون نفر از آن‌ها مشتریان آنلاین می‌باشند. توسلی افزود که اکنون ۱۶ درصد از کل ترافیک این‌ترنت کشور به خدمات مالی اختصاص دارد و سهم محتوا نیز بیش از ۲۸ درصد است.
رضا قرایی‌پور، معاون برنامه‌ریزی و تحول بانک قرض‌الحسنه مهر ایران، در ارائه بعدی به ترویج و گسترش فرهنگ قرض‌الحسنه پرداخت و گفت تا کنون نزدیک به ۴ میلیون فقره وام قرض‌الحسنه توسط این بانک پرداخت شده است. علی مجیدی و محمدامین صمیمی نیز در ارائه مشترکی به بانکداری اجتماعی، مسئولیت اجتماعی و نوآوری اجتماعی پرداختند و شبکه‌سازی و دریافت ایده‌ها را از مهم‌ترین اهداف این رویداد دانستند.
کاهش ۶۰ درصدی سرمایه‌گذاری خطرپذیر در سال ۱۴۰۲
در بخش پایانی مراسم، پنلی با حضور محمدحسین سجادی‌نیری، مدیرعامل تکنوتجارت و رئیس هیئت مدیره انجمن سرمایه‌گذاری خطرپذیر، مصطفی عبدلی، رئیس اداره کل سازمان و برنامه‌ریزی بانک قرض‌الحسنه مهر ایران، مهدی سادات حیات‌شاهی، مدیرعامل صندوق پژوهش و فناوری غیر دولتی صنایع خلاق، و علی عمیدی، مدیرعامل کارن‌کراد برگزار شد.
سجادی‌نیری در این پنل گفت در کل جهان پس از کرونا با کاهش سرمایه‌گذاری‌های VC روبرو بوده‌ایم و می‌زان سرمایه‌گذاری در برخی اکوسیستم‌ها تا ۶۰ درصد کاهش یافته است. او افزود که در ایران نیز از سال ۱۴۰۱ این روند آشکار شده است. چالش‌های اقتصادی پس از کرونا و افزایش حجم ناکامی‌ها، رویکرد شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر را با چالش جدی مواجه کرده و باعث افت شدید سرمایه‌گذاری بر روی استارتاپ‌ها در مرحله بذری و مراحل اولیه شده است.
به استناد آمار، حجم سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۱ نزدیک به ۲.۷ همت (هزار می‌لیارد تومان) بوده و پیش‌بینی می‌شود در سال ۱۴۰۲ با نزدیک به ۶۰ درصد کاهش روبرو شده باشد. سجادی‌نیری با این حال تأکید کرد که با توجه به پیش‌بینی اعتبار مالیاتی در قالب قانون جهش دانش‌بنیان و شکل‌گیری ۹ شرکت سرمایه‌گذاری خطرپذیر شرکتی (CVC)، این کاهش در سال جاری جبران خواهد شد. او گفت ۱۹ موافقت اصولی اولیه برای راه‌اندازی شرکت‌های CVC صادر شده و شرکت‌هایی که در این حوزه تاسیس شوند، با نظارت شورای دانش‌بنیان معاونت علمی، بخشی از مالیات خود را در استارتاپ‌ها سرمایه‌گذاری خواهند کرد.
رشد چشمگیر می‌زان تامین مالی جمعی
علی عمیدی، مدیرعامل کارن‌کراد، در این جلسه اعلام کرد که بر اساس آمار فرا‌بورس، می‌زان تامین مالی جمعی از ۶۵۵ می‌لیارد تومان در سال ۱۴۰۱ به ۳ هزار و ۴۵۴ می‌لیارد تومان در سال ۱۴۰۲ افزایش یافته است. به پیش‌بینی او، امسال حجم تامین مالی جمعی به نزدیک ۱۰ هزار می‌لیارد تومان خواهد رسید.
مصطفی عبدلی نیز خبر داد که بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با یکی از اپراتور‌های تلفن همراه در مذاکره است و قیمت‌گذاری سیم‌کارت و تایید آن برای دریافت وام در دستور کار قرار دارد.
